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万象观察 8 月 6,2026

今天跟一个客户聊了很久

下午约了个客户,本来是说保险方案的事,结果从两点半聊到五点。

她四十出头,做餐饮的,去年关了两家店。现在剩一家在撑,说每个月赚的刚好够发工资。聊着聊着开始说家里的事,孩子上初中叛逆,老公觉得她应该把店关了回去上班,她不甘心。

我没急着给建议。做了这些年财富管理,发现很多时候客户来找你,表面上是问产品问方案,其实心里想的是”我这样下去到底行不行”。

她说:”我也不指望发大财了,就想稳一点。”这话我听过很多遍,每次听都还是有点触动。所谓稳一点,无非是别再往下掉了。

后来聊到保险方案,给她做了个重疾加医疗的组合,年缴控制在她能接受的范围内。她看完方案说,其实之前也有人给她推荐过更贵的,她一直没买,是因为觉得那个业务员”不像在帮我,像在完成任务”。

这话我记住了。

走的时候她说今天聊得挺好,我说我也学到不少。这倒不是客套,每个客户的故事都是真实的参照系,比任何案例库都鲜活。

今天的一天就这么过去了。没什么惊天动地的事,但很实在。

自由职业者的社保困局
作者 yoyo

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